пн-пт 9:00-18:00Как проверить компанию на надежность
Что необходимо, чтобы проверить благонадежность компании?
Перед сделкой с новым партнером важно удостовериться в его надежности. Ранее в нашем блоге мы рассматривали, как выбрать лучшего поставщика, и продолжаем разбирать эту тему. Как можно проверить компанию-поставщика на добросовестность? Изначально стоит уточнить официальные данные. В их числе — точное название компании, ИНН, ОГРН фирмы и ФИО директора. Для проверки индивидуального предпринимателя потребуются его ОГРНИП или ИНН. С помощью этих сведений можно бесплатно получить информацию для оценки контрагента.
Какие риски можно предотвратить, если проверить компанию на надежность
Анализ контрагента — это важный шаг для защиты бизнеса. Без проверки вы можете столкнуться с проблемами, потенциально опасными для финансовой стабильности компании, взаимоотношений с налоговыми органами и даже репутации. Среди основных рисков:
- Криминальные риски. Это ситуации, при которых контрагент не выполняет свои обязательства, действует мошенническим способом или оказывается фирмой-однодневкой. Без проверки можно, например, отгрузить товар без предоплаты ненадежному клиенту или перевести аванс на счет недобросовестной компании.
- Налоговые риски. ФНС предъявляет повышенные требования к вашим партнерам. Сохраните материалы, полученные во время проверки, в папку контрагента. Это может пригодиться, если у службы возникнут вопросы по поводу взаимоотношений с конкретным подрядчиком. На языке налоговиков это называется «проявление должной осмотрительности при выборе контрагента».
Что такое должная осмотрительность?
Это комплекс мероприятий, которые должна провести компания перед заключением сделки, чтобы удостовериться в добросовестности поставщика товаров или услуг. Он включает анализ регистрационных данных, финансовой отчетности, деловой репутации, легитимности директора и других показателей, подтверждающих надежность партнера.
Проверка поможет:
- установить, что фирма реально существует и ведет деятельность, а не является фирмой-однодневкой;
- избежать сделок с мошенниками или контрагентами, которые не выполняют свои обязательства;
- проверить финансовую устойчивость, чтобы не сотрудничать с потенциальным банкротом;
- снизить вероятность сотрудничества с лицами, которые могут втянуть бизнес в криминальные схемы;
- минимизировать риск претензий от налоговой инспекции, сохранив репутацию компании и избежав штрафов.
Проверка контрагента помогает не только выявить скрытые угрозы, но и защитить ваш бизнес от финансовых и правовых последствий.
На каком сайте проверить организацию?
Большинство сайтов для проверки организаций аккумулируют информацию из одних и тех же официальных источников (ЕГРЮЛ, ФНС, ФССП, ФМС, арбитражные суды и пр.). Однако различия между ними заключаются в интерфейсе, удобстве использования и объеме данных, доступных на бесплатной основе. Следует учитывать, что далеко не все сервисы предоставляют максимальный объем информации на безвозмездной основе.
Вот несколько надежных ресурсов для проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (бесплатные и платные):
- Checko. Бесплатный сайт для проверки организаций. С его помощью можно получить все необходимые данные, чтобы сформировать мнение о надежности компании. Имеет понятный и удобный интерфейс.
- ВБЦ. Удобный инструмент, предоставляющий ключевые сведения о юридических лицах и ИП. На бесплатной основе доступно много полезной информации. Есть опция публикации отзывов об организациях. Также данный сервис интегрирован в деловую социальную сеть TenChat.
- Русс Профайл. Сервис, предоставляющий всю необходимую информацию о компаниях, включая регистрационные данные, участие в судебных делах и другие аспекты. Полный доступ возможен на платном тарифе, но им легко воспользоваться.
- За честный бизнес. Бесплатно предоставляет небольшой объем информации. Для полного доступа потребуется переход на платную версию, которая имеет удобный интерфейс и наглядный отчет. Помимо проведения проверки компаний, можно наладить мониторинг действующих партнеров, а также поиск клиентов.
- Спарк – Интерфакс. Один из самых мощных инструментов для мониторинга и проверки контрагентов, предоставляющий максимально полные данные, включая финансовую аналитику, взаимосвязи и данные о ключевых лицах. Однако продукт дорогой, его редко используют представители малого и среднего бизнеса из-за высоких тарифов.
Список сервисов проверки контрагентов
Эти сайты помогут вам быстро проверить организации, получить достоверную информацию о контрагентах, включая регистрационные данные, финансовые показатели, сведения о задолженностях и судебных разбирательствах.
Что и как можно оценивать в процессе проверки компании
После получения отчета важно внимательно оценить различные факторы. Для удобства ключевые из них представлены в таблице.
Таблица №1. Критерии оценки надежности контрагента
| № | Критерий оценки надежности контрагента | Как влияет на благонадежность компании |
| 1 | Дата регистрации | Чем дольше фирма существует, тем выше уровень доверия. |
| 2 | Численность сотрудников | Количество персонала может свидетельствовать о ресурсах и стабильности компании. |
| 3 | Финансовые показатели (выручка, прибыль) | Положительные результаты подтверждают состоятельность контрагента. |
| 4 | Наличие арбитражных дел, где проверяемая компания выступает в качестве ответчика | Если к компании много исков от контрагентов, это может быть сигналом о возможных проблемах. |
| 5 | Наличие долгов перед судебными приставами | Долги (исполнительные производства) могут говорить о финансовых проблемах или низкой дисциплине. |
| 6 | Одновременная смена учредителей, директора и юридического адреса | Часто такие признаки указывают на то, что юридическое лицо готовится прекратить свою деятельность. |
| 7 | Банкротство | Если организация находится в стадии банкротства, то это очевидный риск. |
| 8 | Корпоративная структура | Более устойчивое положение могут иметь компании, у которых есть филиалы, дочерние фирмы или предприятия, аффилированные с проверяемой организацией. |
| 9 | Прочая информация и факты, имеющие непосредственное отношение к сделке | Анализируйте информацию, связанную с предметом сделки и сферой деятельности фирмы — например, наличие профильных активов. |
Таблица №2. Дополнительные факторы, которые повышают надежность фирмы
Эти сведения являются косвенным подспорьем стабильности компании. Они относятся к числу дополнительных и не обязательно должны присутствовать у контрагента.
| № | Критерий | Как это повышает надёжность фирмы |
| 1 | Публичность компании и ее топ-менеджеров | Активное участие в отраслевых мероприятиях, упоминания в СМИ, наличие сайта и соцсетей — признаки серьезного бизнеса. |
| 2 | Наличие товарных знаков | Регистрация товарных знаков и патентов подтверждает внимание компании к защите своей интеллектуальной собственности. |
| 3 | Участие в госзакупках | Факт выполнения государственных контрактов свидетельствует о высоком авторитете поставщика. |
| 4 | Наличие лицензии (при необходимости) | Если поставщик продает алкоголь или осуществляет работы с опасными системами, у него должна быть лицензия, выданная государственным ведомством. |
| 5 | Декларации или сертификаты соответствия на продаваемый товар | Если вы имеете дело с производителем или эксклюзивным дистрибьютором, то у него должны быть соответствующие документы на продукцию, подлежащую декларированию или сертификации. |
Некоторые сервисы с помощью своих алгоритмов присваивают проверяемым организациям индекс надежности. Полностью полагаться на него не стоит, однако обратите внимание, если показатель низкий.
Сервис по проверке благонадежности компаний «За Честный Бизнес» присвоил ООО «МАКСИ-СТАЙЛ» индекс надежности 10 баллов из 10
Как еще можно проверить компанию?
Проверка генерального директора
Проводится с помощью паспортных данных через официальный сервис ФМС. Это поможет убедиться, что перед вами — действующий и законный руководитель компании.
Изучение социальных сетей
Активность в социальных сетях — индикатор открытости и готовности к коммуникации с клиентами. Оценивайте профили компании в соцсетях, отзывы, периодичность и начало публикации постов.
Отзывы как составляющая благонадежности компании
Мнения на независимых платформах, таких как Яндекс Карты или 2ГИС, помогают получить представление о деятельности компании. Важно учитывать давность и регулярность отзывов — это подтверждает реальную активность организации. Для формирования мнения о репутации фирмы также полезно изучить публикации на специализированных сайтах-отзовиках.
Отзыв о компании ООО «МАКСИ-СТАЙЛ» на сайте-отзовике Otzovik.com
Как проверить сайт компании
Сайт — это не только инструмент коммуникации с клиентами, но и важный элемент имиджа. Его анализ поможет почерпнуть много информации о деятельности фирмы и ее надежности. Следуйте следующим шагам:
- Узнайте, как давно работает сайт. Для этого используйте сервис Wayback Machine (archive.org). Он покажет, какой контент размещался ранее и как менялся внешний вид ресурса.
- Анализируйте трафик и популярность сайта. Используйте сервисы (например, be1.ru) для изучения динамики посещаемости, видимости ресурса в поисковых системах и ключевых слов, по которым к нему приходят.
Положительная динамика и стабильные показатели могут свидетельствовать о высоком уровне доверия к компании и ее авторитете на рынке.
Пример отчета при проверке сайта компании
Выстраиваем систему по проверке контрагентов
Чтобы сделать процесс проверки контрагентов полным, следует распределить роли и обязанности между участниками процесса. В систему обязательно должны входить:
- Юрист. Отвечает за риски по условиям договора, анализирует корпоративную структуру контрагента, уставные документы, судебную практику.
- Бухгалтер. Оценивает финансовую устойчивость контрагента, изучает его отчётность, оценивает налоговые риски.
- Специалист по безопасности. Анализирует репутацию, оценивает криминальные риски.
Важно обозначить каждому участнику зону ответственности. Они обязаны вносить замечания, выявлять риски и делать соответствующие предложения. Только после того, как документ прошел проверку на каждом этапе и устранены замечания, генеральный директор принимает решение: подписывать контракт или отказаться от сотрудничества.
Как проверить компанию на надежность, если в штате нет специалиста по безопасности? Его функцию можно делегировать другому ответственному сотруднику — например, бухгалтеру или юристу. Важно назначить на эту роль человека, который не заинтересован в скорейшем заключении сделки, чтобы избежать конфликта интересов.
Для успешной реализации процесса предоставьте ответственному сотруднику четкие инструкции, алгоритмы действий и доступ к необходимым инструментам. Это позволит эффективно организовать проверку даже при ограниченных ресурсах.
Как поступить, если при проверке возникли сомнения в благонадежности компании?
Неоднозначные данные усложняют принятие решения. Например, компания претендует на контракт с высоким чеком, но имеет маленький стаж работы, слабые финансовые показатели, минимальный штат сотрудников. Подобная информация о деятельности контрагента может считаться противоречивой.
В таких случаях рекомендуется предпринять следующие действия:
- Организуйте очную встречу с руководителем в его офисе. Это позволит убедиться, что фирма действительно существует и ведет реальную деятельность.
- Проверьте офис и ресурсы. Убедитесь, что есть необходимое оборудование, персонал и инфраструктура для выполнения обязательств.
- Подписывайте договор очно. Желательно делать это в офисе контрагента.
- Запросите копию паспорта генерального директора. С помощью сайта ФМС можно проверить паспорт на подлинность. Эти данные часто есть в протоколе общего собрания компании о назначении руководителя. Проверка личности директора — стандартная практика, которую серьезные организации воспринимают с пониманием.
Эти меры помогут снизить риски и получить более полное представление о потенциальном партнере.
Заключение
В этой статье мы рассказали, как проверить фирму на надежность. Помните, что соблюдение всех рекомендаций, использование перечисленных сервисов и критериев оценки поможет минимизировать угрозы и выстроить прочные деловые отношения.
- Комментарии